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什麼是台灣50(0050)ETF?該如何投資?適合存股嗎?

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上一篇有介紹了ETF,這篇來向大家介紹最多台灣投資人買的ETF之一:台灣50(0050),
台灣50(0050)該如何操作投資?以及每年的投資報酬率是多少?
讓我們繼續看下去…..

看完這篇你可以了解到:
  1. 台灣50(0050)是什麼?如何購買?
  2. 台灣50(0050)適合存股嗎?
  3. 台灣50(0050)如何波段操作?
  4. 台灣50(0050)的優缺點如何?

台灣50(0050)是什麼?

台灣50(0050)是一種指數型的ETF,此商品在2003年6月發行 (可先閱讀:ETF是什麼?)。

台灣50(0050)是連動台灣50指數,成分股是取市值前50大的上市公司,所以你買進台灣50(0050),等於同時買進這50家公司的股票。市值越大的公司,佔0050指數的權重就越高,每一季會根據當時市值前50大的公司重新排列。

前50大公司又佔大盤總值約70%左右,因此波動與台股大盤漲跌幾乎是同步的,所以當台股大盤漲,台灣50(ETF)就會漲,台股大盤跌,台灣50(ETF)就會跌。

0050成分股

如何購買台灣50(0050)?

購買台灣50(0050)和買賣一般股票一樣,透過國內券商買賣,
可以直接透過國內券商的交易平台,輸入(股票代號:0050)就可以下單買進。

台灣50(0050)和一般股票不一樣的是,假設你買100元的台灣50(0050),則100元就會依不同公司的權重分散在這50家公司,其中包含台積電、鴻海、聯發科…等等 (點我看0050完整的成分股)。

比較
股票
台灣50(0050)
交易時間
每週一至週五 早上9:00~下午1:30
交易方式
在交易時間內,透過任何合法券商即可下單買賣
投資標的
自選公司個股
台灣市值前50大的上市公司
交易税
0.3%
0.1%
管理費

0.05% - 0.99%

台灣50(0050)適合存股嗎?

上一篇有介紹過「存股」的概念、需具備的條件、以及存股標的該如何選股?(可閱讀:存股達人選股的三大指標

這邊我們來複習一下,一個好的「存股標的」應該具備什麼樣的條件?

    • 高股息
    • 股價會漲 (賺價差)

而我們來檢視一下,台灣50(0050)是否具備這2個條件?

☛ 高股息

下圖你可以看到,以每年配發的現金股利和當前股價,去計算每年的殖利率,平均落在2 – 3%左右,以殖利率來說算普通。

台灣50(0050)的殖利率


☛ 股價會漲

如上所說,台灣50(0050)的波動會跟著台股大盤連動,而台股大盤不管途中的熊市或牛市,以長期來看趨勢是上漲的,所以台灣50長期來說也會上漲。

下圖你可以看到,如果以近5年(2014 – 2019)的股價來看,從50元漲到80元左右,報酬率大約60%,每年光股價的報酬率大約12%,股價的報酬率還不錯。

台灣50(0050)近5年的股價報酬率

如果以「股息」+「股價價差」去計算近5年(2014 – 2019)的總報酬:
假設股息平均每年領1.5元,5年領了【1.5 x 5 = 7.5元】。
價差:2019年【80元】- 2014年【50元】 = 賺30元。
總報酬率大約:75%。
75% / 5 = 15%,每年大約會有15%的投資報酬率。

你可能會說,是因為台股大盤近幾年的大多頭,才會有這樣的報酬率,未來不保證有15%的報酬率,的確過去的績效,不保證未來的獲利。

那我們將時間拉得更長遠來看。
假設你在金融海嘯前的高點(2007年Q3),就跳進去買台灣50(0050),途中即使很不幸的遇到了2008年的金融海嘯,但你依然續抱買到現在。

依股息+價差去計算,如果續抱十多年來的年化報酬率平均有6 ~ 7%。

台灣50(0050)遇到金融海嘯

小結論:

台灣50(0050)主要是以賺價差為主,股息的部分算普通,以年化報酬率6~7%來說,算是不錯的存股標的。而買台灣50(0050)的好處是,你可以不用自己選股,避免自己選股錯誤帶來的損失。如果你覺得6~7%太少,可能台灣50(0050)就不太適合你。

如果你自己選股的投資報酬率低於6~7%,可以考慮存台灣50(0050),適合沒時間看盤、不太會挑選股票的投資人。

台灣50(0050)常見的操作方法

☛ KD波段操作交易

最早發明這個方法的為「ETF理財達人 – 施昇輝」,施昇輝光靠這招就在股市打滾了20年,他近年來還出了6本有關ETF的書,有興趣的可以去看看。

點我到博客來看書

我們這邊的操作心法有做小小的改變,因為有時KD在20以下,會形成低檔鈍化,可能會在低檔盤整一段時間才會上漲,所以這邊以KD20以下且搭配黃金交叉向上才做買進。

操作心法:

KD20以下 + 黃金交叉往上 = 買進
KD80以上 + 死亡交叉往下 = 賣出

0050 KD買賣法

  •  一年大約有4次買進的機會,如上圖,如果以100萬資金反覆做投入,第一次4.6%、第二次小跌-1.1%、第三次5.4%、第四次3.1%,第四次出場後資金變為112.4萬,報酬率12.4%,所以每年的投資報酬率大約有12%。
 第一次進場第二次進場第三次進場第四次進場
報酬率4.6%-1.1%5.4%3.1%
100萬進去投資104.6萬103.5萬109萬112.4萬

台灣50(0050)的優缺點分析

優點

✔ 台灣50 (0050) 不會倒

如一開始所介紹,台灣50(0050)是由台灣前50大市值的上市公司所組成,所以除非這前50大市值的公司倒了,台灣50(0050)才會倒,那如果這前50大市值的公司真的都倒了,應該就是真的世界末日了。

✔ 定期篩選汰換公司

這些被篩選進台灣50(0050)的公司,如果競爭力下降、營運狀況不好,達不到此ETF所篩選條件的話,就會強制從此ETF中剔除,補進前景更好且符合條件的公司。

✔ 持股穩定,股票週轉率低

大型上市公司的市值並不會輕易的大幅波動,因此每一季再怎麼重排大概就是那50家公司,頂多後面的排名會有小小的更動。

這代表台灣50(0050)每一季幾乎都是持股這些股票,持股相當穩定,很少在更換持股,股票週轉率低。

缺點

⚬ 前5大的成分股,占比太重

0050最大的缺點就是台積電佔的比重太重,光台積電就佔了35%的影響,且前市值前5名的公司就佔0050指數超過50%,假設台積電有大波動,會強烈影響0050,因此有大者恆大的風險。

總結

  1. 台灣50(0050)的年化報酬率有6~7%,以存股來說算還不錯。
  2. KD波段操作交易,KD20以下 + 金叉 = 買,KD80以上 + 死叉 = 賣。
  3. 台灣50(0050)不會倒、持股穩定,且定期會汰弱補強。
  4. 台灣50(0050)的前5大市值公司占比太高,有大者恆大的風險。

以上介紹了兩種台灣50(0050)常見的投資和操作方法,你可以自由選擇適合自己的方法,操作方法不是單純看最後的報酬率,你要評估這方法適不適合自己,以及這方法自己有沒有辦法徹底執行,如果你對投資台灣50(0050)ETF有興趣,可以去看看「ETF理財達人 – 施昇輝」的相關著作。

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▲ 以上提供的操作方法僅供參考,投資還需自己審慎評估、多做功課,如果任何其他的問題歡迎在底下留言,最後祝福大家投資順利。

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