美股券商推薦
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【2019】四大美股券商推薦|詳細分析各家優缺點!

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現在有越來越多的人開始投資美股,這篇是根據自己和他人的使用經驗,向大家介紹4家有一定規模、使用者多、且安全的美股券商,且這4家都有中文介面,英文不好的也可以順手的投資美股~

美股券商推薦

#1、eToro(e投睿)

eToro美股券商推薦

  • 商品種類:股票(美股、港股、歐美股)、指數、外匯、基金、ETFs、加密貨幣、貴重金屬
  • 手續費
    • 買賣實股:不用任何手續費、交易費、隔夜費
    • 買賣 ETFs 跟 CFD:單邊利差 0.09%
    • 外匯/商品/加密貨幣:依照各種種類,有不同點差
  • 開戶最低門檻:無限制
  • 操作介面:操作簡單、好上手
  • 中文支援:有
  • 成立於:2007年
  • 特色
    • 社群互動平台
    • 可以跟單交易(CopyTrader)
    • 信用卡就能匯款

eToro是一家來自以色列的社交投資平台,成立於2007年,曾分別在 2016 年被 CNBC 評選為世界上十大熱門 FinTech 新創公司;在 2019 年被 Financefeeds 報導是世界頂尖的 FinTech 新創之一。目前已在英國、賽普勒斯、美國和澳大利亞設立分公司。與其他的社交投資平台不同,eToro既是交易平台的提供方也是經紀商。

eToro特色功能–互動平台,類似國外的主流社交平台Facebook或Twitter,在eToro裡每一位用戶都有自己的個人主頁。你可以看見其他投資者的投資動向,他們買了哪些商品、用多少比例的資金下單,以及他目前對於市場的想法如何,你也可向他們詢問和交流,並且針對那些你覺得表現良好的投資者,進行跟單(CopyTrader),只需要點擊一鍵即可跟著他們的交易組合下單。

優點:
  • 操作簡單,只要一個按鍵就可以進行買賣
  • 開戶流程簡單、匯款方便
  • 快速成交 (不管大額小額 都是瞬間成交)
  • 有中文客服
  • 出金容易快速(不會拖延)
  • 可以槓桿交易
  • 買賣的手續費低
缺點:
  • 股票和ETF類商品選擇相對較少(但對於新手來說已經充分足夠)
點我到eToro免費註冊

 

#2、Firstrade(第一證券)

Firstrade美國券商推薦

  • 商品種類:美股、ETFs、期權、債券、共同基金
  • 手續費:所有商品種類都不需要手續費
  • 開戶最低門檻:無限制
  • 操作介面:下單為主,不適合看盤
  • 中文支援:有
  • 成立於:1985年
  • 特色
    • 投資所有商品皆免手續費

第一證券Firstrade Securities Inc.)成立於1985年,是美國紐約州的一家低傭金網路券商,主要以網路通路為主,在2018年為全美領先提供零佣金服務的網絡券商,同時在2018年被Kiplinger’s Personal Finance評選為當年度最佳網絡券商。

Firstrade是由美籍華人劉錦杭(John Liu)創立,致力於建立一個中文化的美國券商平台,因此Firstrade有支援完整的中文介面,還有提供24小時專業的中文客服,因此深受華人市場的喜愛,英文不好的也可以輕易操作。

優點:
  • 操作簡單,只要一個按鍵就可以進行買賣
  • 開戶開通速度快、容易
  • 快速成交 (0.1秒成交保證)
  • 有中文客服,且處理速度快
  • 開戶無最低存款限制
  • 零手續費
  • 有非常多的中文視頻教程
缺點:
  • 沒有看盤軟體
  • 跨國提款手續費高

 

#3、InteractiveBrokers(簡稱IB,盈透證券)

IB美國券商推薦

  • 商品種類:多國股票、ETFs和權證、期權、外匯、金屬、共同基金
  • 手續費:每股0.005美元,每次最低收1美元
  • 開戶最低門檻:10000美金
  • 操作介面:介面複雜、不親民
  • 中文支援:有
  • 成立於:1977年
  • 特色
    •  全球最大網路券商 
    • 一個帳戶可以投資全球31個國家數十種產品

盈透證券(Interactive Brokers),由Thomas Peterffy創立於1977年,為全球規模最大、排名第一的網路券商,為上市公司,股票代號IBKR,連續6年被霸榮雜誌評為頂級網路券商。

IB最大的特色就是一個帳戶可以投資全球31個國家數十種產品,但同時是他的優勢也是他的劣勢,由於一個帳戶可以可以交易全球的金融商品,到處都需要接口導致他的操作平台十分複雜,因此介面操作並不容易,對於新手來說不好上手。

優點:
  • 平臺安全穩定,功能強大
  • 美股和ETF的交易佣金低
  • 資金融資的利率便宜(0-10萬美元是2.16% ; 0萬-100萬是1.66% ; 100萬-300萬是1.16% ; 300萬以上是0.91%。)
  • 外匯保證金點差相當小
缺點:
  • 開戶程序繁瑣
  • IB證券的開戶入金門檻太高(門檻10000美金)
  • IB證券的交易軟體不夠平易近人,介面複雜
  • 帳戶金額如果低於10美金,每月收取10元美金月費

 

#4、TD Ameritrade(簡稱TD 德美利證券)

td美國券商推薦

  • 商品種類:股票、期權、ETF、期貨、外匯、共同基金
  • 手續費:每筆交易6.95美元(偏貴)
  • 開戶最低門檻:無限制
  • 操作介面:功能完整
  • 中文支援:有
  • 成立於:1975年
  • 特色
    • 提供101支經Morningstar挑選的ETF可以免手續費交易

TD Ameritrade創立於1975年,總部在美國內布拉斯加州,為上市公司,股票代號AMTD,在2017年收購了收購史考特金融服務公司(Scottrade Financial Service, Inc)。

有的券商也有提供免費的ETF,但TD Ameritrade提供的免費ETF有經過Morningstar挑選,因此都是各領域中最具代表性的ETF。這101支ETF免手續費交易的服務,並不是開戶好就就自動享有,要去申請加入這個計畫,才可享有這個服務,但加入不需要額外付錢。這個服務要注意的條款是,買進的ETF必須持有至少30天,如果少於30天就賣出,會向你收取短線交易費(short-term trading free)。

優點:
  • 101支經過挑選免手續費交易的服務
  • 期權的功能強大
  • 免費的即時報價功能
  • 無最低開戶門檻要求
  • 有13,000支基金可投資
缺點:
  • 交易手續費偏貴
  • 開戶程序繁瑣

投資美股的常見問題

#Q1、國外券商倒了怎麼辦?

以上推薦的券商(Firstrade、TD Ameritrade、Interactive Brokers),都同時是美國證券投資者保護基金(SIPC)及金融業監管局(FINRA)的成員,必須受到相關的金融法規監督,假如券商挪用客戶資金並破產,SPIC最多賠25萬美金;假如券商借用你的股票去做空並破產,SPIC最多可以賠50萬美金,因此投資人在券商的資產可獲得保護。

eToro雖然不是SIPC&FINRA的會員,但他在美國也受到金融犯罪執法網絡(FinCEN)的監管,在其他國家也有各國的金融監管機構的牌照,所以針對以上推薦的券商,大家都可以放心去投資。

美股券商推薦

#Q2、投資美股需要很多資金才能投資嗎?

投資美股的資金門檻,可以分為2部分來談。

    1. 開戶資金門檻
    2. 交易門檻

開戶資金門檻:以上推薦的券商,除了IB有開戶的最低資金門檻10000美金,其他都沒有限制。

交易門檻:美股都是以零股做交易,以巴菲特經營的波克夏B股為例,你只需要台幣約6000元,就可以買進波克夏B股的1股,而交易手續費像是Firstrade甚至免費,所以其實交易門檻並不高,小資金也是可以投資美股的

#Q3、美股開盤時間都在晚上,要如何看盤下單?

美國券商有提供永久有效單,不需要像台股一樣每天看盤掛單,你只需要設好價錢,當股價來到你設定的價錢時就會自動幫你買進或是賣出,所以只要社好價錢掛好單,你就可以安心睡覺了~

總結

那美股券商該如何選擇?

  • eToro:適合新手入門體驗(有模擬交易給新手練習)
  • Firstrade:適合無融資需求的個股長線投資人
  • IB盈透:適合資金較大、有融資需求的投資人
  • TD德美利:適合以ETF做為投資主軸的人

以上推薦的4家美股券商,除了IB盈透有開戶10000美元的資金門檻以外,其他券商都可以免費開戶體驗,你都可以去開戶使用看看,使用後再選擇覺得自己適合的券商。

沒有絕對好或絕對壞的券商,因為每個人的交易習慣都不一樣,選擇你用得最順手的券商即可,最後祝大家投資順利~

美股券商比較表

券商eToroFirstradeIB盈透TD德美利
商品種類股票/指數/外匯/基金/ETFs/加密貨幣/貴重金屬美股/ETFs/期權/債券/共同基金股票/ETFs和權證/期權/外匯/金屬/共同基金股票/期權/ETF/期貨/外匯/共同基金
交易手續費(US$)0.09%免手續費0.005元/股6.95/次
開戶最低門檻(US$)$0$0$10,000$0
中文介面
適合的人合新手入門體驗適合無融資需求的個股長線投資人適合資金較大、有融資需求的投資人適合以ETF做為投資主軸的人
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